Ada juga client kami yg compare return investment dalam pelan takaful dengan Unit trust
Tujuan utama takaful adalah perlindungan, saving & investment adalah bonus ataupun hadiah....
Maka mmg return dalam takaful agak rendah berbanding dgn unit trust
Dalam takaful, Bulan2 yg client bayar akan dipecahkan kepada 2 bahagian iaitu:
1. Tabaru' (perlindungan)
2. Simpanan
Normally nilai saving & investment dalam produk takaful hanya balik modal dengan nilai caruman bulan2 yg kita bayar...itupun hanya selepas polisi 20 tahun..
(Melainkan client peruntukkan khas utk simpanan...yg biasanya harga bulanan akan jadi jauh lebih tinggi)
So kalau client sudah ada takaful dan mencari pula tempat investment
Dicadangkan Pergi kepada unit trust yg 100% simpanan & pelaburan...
Dalam unit trust pula, jadi terbalik
client akan dapat return tinggi dari investment
Tapi pada masa yg sama syarikat unit trust berikan takaful percuma sebagai bonus
Sebab tu pentingnya agen buat 'clients need analysis'
Supaya kita faham apa sebenarnya kehendak client
#nakberjaya
#kenatolongorangdulu
Regards,
Farhan & Rashidah
Wealth Planner
019-916-7880 013-440-4869
No comments:
Post a Comment